# KI-Tools für Versicherungsmakler 2027: Zehn Lösungen für Ihr Büro

> Zehn Lösungen im Vergleich: belegte KI-Funktionen, visuelle Abläufe und Prüfkriterien. Dazu ein konkreter Blick auf VERSOLUT im Makleralltag.

- Quelle: https://versolut.de/magazin/mvp-vergleich-2026-welche-maklerverwaltungsprogramme-bieten-die-beste-ki
- Herausgeber: VERSOLUT GmbH
- Autor: Mirko Braunschweig (Geschäftsführer)
- Hauptthema: MVP Vergleich
- Veröffentlicht: 2026-11-02
- Stand: 2026-11-02

## Was ein Vergleich von KI-Tools 2027 leisten kann

Sie suchen einen Vertrag, beantworten eine Kundenanfrage und bearbeiten anschließend ein neues Versichererdokument. An solchen Vorgängen zeigt sich, ob Software Ihrem Maklerbüro Arbeit abnimmt. KI kann Inhalte auswerten und nächste Schritte vorbereiten. Entscheidend bleibt, ob die Funktion für Ihre Daten verfügbar ist, worauf ihre Antwort beruht und an welcher Stelle Sie das Ergebnis prüfen.

Dieser Artikel betrachtet zehn Lösungen, die für selbstständige Makler und kleinere Büros bei der Softwareauswahl relevant sein können. **Quellen- und Vergleichsstand: November 2026.** Die Auswahl ist weder eine nach Marktanteilen ermittelte Top 10 noch ein unabhängiger Praxistest. Sie umfasst vollständige Maklerverwaltungsprogramme, ergänzende Werkzeuge und VERSOLUT als unser eigenes Produkt. Nicht für alle zehn Lösungen ist eine konkrete KI-Funktion hinreichend belegt.

Für einen breiteren Marktüberblick nutzen Sie ergänzend den [Vergleich gängiger Maklerverwaltungsprogramme](/vergleich/maklerverwaltungsprogramm). Prüfen Sie bei jeder Lösung, ob Sie ein neues System für den gesamten Bestand suchen oder ein Werkzeug für einen einzelnen Arbeitsschritt.

**2027 ist kein pauschaler Pflichttermin für KI im Maklerbüro.** Nach Artikel 113 der EU-KI-Verordnung gelten Artikel 6 Absatz 1 und die entsprechenden Pflichten ab dem 2. August 2027. Ob das für eine bestimmte Softwarefunktion relevant ist, hängt von ihrer Zweckbestimmung und rechtlichen Einordnung ab. Die folgenden Anforderungen sind redaktionelle Prüfkriterien. Sie sind weder für alle aufgeführten Produkte belegt noch automatisch gesetzlich vorgeschrieben.

## Welche Funktionen und Preise sind belegt?

Die Tabelle zeigt die Lösungen in einem einheitlichen Raster. Die Spalte „Ablauf auf einen Blick“ ist eine **Textgrafik, kein Screenshot einer Produktoberfläche**. Ein Pfeil beschreibt nur Schritte, die die angegebene Quelle trägt. „Nicht belegt“ bedeutet nicht, dass eine Funktion fehlt. Es bedeutet, dass die verfügbaren Quellen keine belastbare Aussage dazu erlauben.

| Lösung | Einordnung und belegter Ansatz | Ablauf auf einen Blick | KI-Beleglage und offene Frage | Preis und Beleg |
|---|---|---|---|---|
| **ams6 / assfinet** | Maklerverwaltungsprogramm. [Assfinet](https://www.assfinet.de/vermittler/ams6/) beschreibt unter anderem Bestands- und Vertragsdaten, Dokumentenablage, Rechteverwaltung und BiPRO-Datenpflege. | Dokument → KI-gestützte Zuordnung → Prüfung im Vorgang. Dieser Ablauf gibt die Anbieterbeschreibung vereinfacht wieder. | Laut Anbieter gehören auch natürlichsprachlicher Zugriff, Fachagenten und die Zerlegung von Aufträgen zum Angebot. Lassen Sie sich Datenrechte, Korrekturen und die Verfügbarkeit in Ihrem Angebot zeigen. | **Preis auf Anfrage.** Keine belastbare öffentliche Tarifgrundlage in der vorliegenden Recherche. |
| **Keasy / vfm** | Maklerverwaltungsprogramm. Die [R+V](https://online.ruv.de/makler/services/bipro/unterstuetzte-maklerverwaltungsprogramme-und-vergleicher) führt Keasy mit Zeitsprung-Dokumentenservice. | Dokumenteneingang → weiterer Ablauf in der vorliegenden Primärquelle nicht beschrieben. | Ein [Vergleichsbeitrag](https://www.vinlivt.de/ratgeber/maklerverwaltungsprogramm-keasy-von-vfm) nennt KI-Chat und automatisierte Aktivitäten. Eine ausreichend konkrete Primärquelle zu diesen KI-Abläufen liegt hier nicht vor. Fragen Sie vfm nach einer aktuellen Vorführung. | **Preis auf Anfrage.** |
| **AMEISE / blau direkt** | Maklerverwaltungsprogramm mit integriertem Copilot. Ein [Fachbericht](https://www.procontra-online.de/maklerburo/artikel/makler-test-ameise-copilot-von-blau-direkt-vs-pwx-vom-demv) beschreibt die Arbeit mit Kunden- und Vertragsdaten sowie Aufgaben per Text und Sprache. | Eingabe im MVP → Copilot bearbeitet eine Anfrage oder einen beschriebenen Arbeitsschritt → Ergebnis und Eingriff in Daten vorführen lassen. | Der Fachbericht beschreibt auch Komponenten für Ablaufsteuerung, Bedienunterstützung und Fachwissen. Verfügbarkeit, Freigaben und Ergebnisqualität sind für Ihren konkreten Fall zu prüfen. | **Preis auf Anfrage.** Die vorliegenden Preisangaben bilden keine hinreichend abgeglichene offizielle Tarifgrundlage. |
| **Smart Admin / Smart InsurTech** | In der [R+V-Übersicht](https://online.ruv.de/makler/services/bipro/unterstuetzte-maklerverwaltungsprogramme-und-vergleicher) als unterstütztes Maklerverwaltungsprogramm aufgeführt. | BiPRO-Anbindung genannt → konkrete Vorgänge und KI-Schritte nicht beschrieben. | Eine konkrete KI-Funktion ist mit den vorliegenden Quellen nicht belegt. Fragen Sie nach Produktunterlagen und einer Vorführung. | **Preis auf Anfrage.** |
| **Professional Works / DEMV** | Maklerverwaltungsprogramm. Der [DEMV](https://www.demv.de/leistungen/maklerverwaltungsprogramm) beschreibt unter anderem Datenimport und Schnittstellen. | Datenimport → Zuordnung im MVP laut Anbieter → Ergebnis am eigenen Bestand prüfen. | Angaben zum im Fachbericht gesondert beschriebenen **PWX** werden hier nicht ungeprüft Professional Works zugeschrieben. Lassen Sie sich das jeweils angebotene Produkt und dessen KI-Funktionen benennen. | **Preis auf Anfrage.** Vorliegende DEMV-Angaben zu Mitgliedschaft und Kosten sind für einen eindeutigen Gesamtpreis nicht hinreichend abgeglichen. |
| **aiyomo** | Laut eigener [Gegenüberstellung](https://aiyomo.de/aiyomo-oder-maklerverwaltungsprogramm/) eine KI-orientierte Ergänzung, nicht ohne Weiteres ein Ersatz für ein MVP. | Ergänzung zum bestehenden System → konkreten Datenfluss und Freigaben vorführen lassen. | Funktionen, Schnittstellen und Freigaben sind anhand der vorliegenden Angaben nicht hinreichend verifiziert. | **Preis auf Anfrage.** |
| **Buzzard AI** | Laut [Anbieter](https://buzzard-ai.de/versicherungsmakler/) ein KI-Angebot für Versicherungsmakler. | Anwendungsfall auswählen → Anbindung und Ergebnis am eigenen Vorgang zeigen lassen. | Welche Arbeitsgänge produktiv unterstützt werden und wie Kundendaten angebunden werden, muss der Anbieter für Ihren Einsatz belegen. | **Preis auf Anfrage.** |
| **Mr-Money BiPRO///BOX AGB** | Werkzeug für den automatischen Dokumentenabruf, kein belegtes vollständiges MVP. | Versichererdokument → automatisierter Abruf → weitere Verarbeitung gesondert prüfen. | Für dieses Produkt ist in der Recherche keine konkrete KI-Funktion belegt. Automatischer Abruf allein ist kein KI-Nachweis. | Laut [offizieller Preisseite](https://www.versicherungsmaklersoftware.de/preise) **49 € monatlich** beziehungsweise **39 € monatlich mit Webinar**. Einrichtung, Tarifbedingungen und weitere Kosten prüfen. Stand der Preisangabe: Oktober 2026. |
| **Insurgo** | MVP-Kandidat für die Auswahl eines Gesamtsystems. | Gesamtverwaltung prüfen → KI-Ablauf mit aktueller Produktdokumentation nachweisen lassen. | Eine konkrete KI-Funktion ist in den vorliegenden Quellen nicht belegt. | **Preis auf Anfrage.** Keine hinreichend verifizierte Anbieterpreisliste für diesen Vergleich. |
| **VERSOLUT** | Unser KI-natives CRM und MVP für Kunden, Verträge, Vertrieb und Backoffice. | Kundenmail → Entwurf aus CRM-Verlauf und geprüftem Kalender → Ihre Versandfreigabe. Weitere Abläufe zeigt die Funktionsübersicht unten. | Eigene Produktangaben, keine unabhängige Bewertung. Prüfen Sie die Abläufe mit Ihren Vorgängen. | Starter **89 € pro Platz und Monat**, bei jährlicher Zahlung **79 € pro Platz und Monat**, jeweils zzgl. MwSt. und mit **2.500 KI-Credits pro Monat**. Stand unserer Produktangaben: August 2026. |

**Wichtig zur Zuordnung:** AMEISE und blau direkt sind ein Produkt und dessen Anbieter, keine zwei Lösungen. Der [Fachbericht zu AMEISE Copilot und PWX](https://www.procontra-online.de/maklerburo/artikel/makler-test-ameise-copilot-von-blau-direkt-vs-pwx-vom-demv) beschreibt PWX als workfloworientierten Ansatz. Daraus folgt nicht, dass jede beschriebene PWX-Funktion im hier aufgeführten Angebot Professional Works enthalten ist.

Für tatsächliche Screenshots anderer Anbieter fehlen in der vorliegenden Recherche verifizierte Ansichten mit Produktversion und Aufnahmedatum. Die Textgrafiken ersetzen solche Nachweise nicht. Lassen Sie sich in einer Demo dieselben Vorgänge in der jeweils angebotenen Version zeigen.

### Sprache ist eine Arbeitsform, kein Qualitätsnachweis

Ob ein System Eingaben per Sprache annimmt, sagt noch nichts über die Zuverlässigkeit seiner Ergebnisse. Fragen Sie in einer Vorführung nach einem echten Kundenvorgang, korrigieren Sie eine Angabe und beobachten Sie, ob die Software Rückfragen stellt oder eine Änderung ungeprüft übernimmt.

In VERSOLUT ist Lucy ein **Sprach-Agent**. Fragen Sie, was heute ansteht, ruft Lucy Ihre Termine aus dem CRM ab und nennt sie im Gespräch. Beziehen Sie sich danach auf „den zweiten“, nutzt sie den Gesprächskontext und fragt bei Unklarheit nach. Bevor Lucy einen Termin verschiebt, lässt sie sich die schreibende Aktion bestätigen. Eine E-Mail bereitet sie nur als Entwurf vor, den Sie selbst versenden.

### Bei Automatisierung kommt es auf Freigaben an

Dokumentenabruf, automatische Zuordnung und KI-gestützte Auswertung sind unterschiedliche Leistungen. Ein Abruf kann ohne KI funktionieren. Umgekehrt hilft ein guter Textentwurf wenig, wenn die zugrunde liegende Nachricht nicht in der richtigen Akte steht.

In VERSOLUT löst eine eingehende Kundenmail einen Antwortentwurf aus dem CRM-Kontext aus. Das System berücksichtigt den bisherigen Verlauf und prüft vorgeschlagene Termine gegen den verbundenen Beraterkalender. Sie prüfen den Entwurf vor dem Versand und geben ihn frei. Vergleichen Sie diesen Ablauf mit demselben E-Mail-Testfall bei anderen Anbietern.

## VERSOLUT im Arbeitsablauf: vom Eingang bis zu Ihrer Entscheidung

Die Tabelle macht unsere Produktangaben sichtbar, ohne eine Oberfläche oder einen unabhängigen Test vorzutäuschen. Jeder Pfeil beschreibt einen Auslöser, die Reaktion im System und Ihren nächsten Schritt. Nicht jeder Vorgang erfordert dieselbe Freigabe: Ein Antwortentwurf wird vor dem Versand geprüft, während ein eingegangenes Dokument zunächst in der Akte sichtbar wird.

| Bereich | Auslöser → Was in VERSOLUT geschieht → Was Sie tun |
|---|---|
| **Lead und Wiedervorlage** | Ein Lead bleibt ohne passende Aktivität → Der KI-Follow-up-Watchdog schlägt innerhalb seiner Kontaktzyklen Anruf, E-Mail oder SMS beziehungsweise eine Wiedervorlage vor. Manuelle Kontakte unterdrücken doppelte Vorschläge → Sie bearbeiten den nächsten Schritt oder pausieren den Watchdog für diesen Lead. |
| **E-Mail und Termin** | Eine Kundenmail geht ein → Die E-Mail-KI erstellt aus dem Verlauf einen Antwortentwurf und prüft Terminvorschläge gegen den verbundenen Kalender → Sie prüfen Inhalt und Termin und geben den Versand frei. |
| **ONE und Lucy** | Sie stellen im schwebenden ONE-Fenster eine Frage oder sprechen mit Lucy → Der Assistent sucht in den Daten Ihrer Organisation und bereitet bei Bedarf eine Aufgabe, Terminänderung oder E-Mail vor → Schreibende Aktionen bestätigen Sie vorher, E-Mails versenden Sie selbst. |
| **Telefonie** | Ein angebundener Anruf wird protokolliert → VERSOLUT ordnet ihn einem Lead und Verantwortlichen zu und erstellt eine KI-Gesprächsnotiz mit sachlichem Ergebnis, Dringlichkeit und Follow-up-Vorschlag → Sie prüfen die Notiz und entscheiden über den vorgeschlagenen nächsten Schritt. |
| **Dokumente und Verträge** | Sie laden einen Versicherungsschein oder Nachtrag hoch → Nach dem Virenscan liest die KI Vertragsangaben aus und bereitet die Vertragsanlage vor → Sie prüfen die ausgelesenen Angaben und den angelegten Vertragsdatensatz fachlich. |
| **BiPRO und Antrag** | Ein Dokument trifft im Postkorb ein → VERSOLUT ordnet es Kunde, Lead und Vertrag zu. Eine Police zu einem offenen Antrag markiert die Antragsprüfung und benachrichtigt das Backoffice → Dort wird der Vorgang geprüft, bevor der Vertrag angelegt wird. |
| **Bestandsimport** | Sie starten einen CSV- oder ZIP-Import → VERSOLUT importiert vollständig oder rollt den Vorgang zurück, ohne bestehende Kunden zu überschreiben → Sie kontrollieren Zuordnungen und Bestand, bevor Ihr Team damit arbeitet. |
| **Videoberatung und Signatur** | Sie starten eine Browserberatung und legen Dokumente zur Unterschrift vor → VERSOLUT zeigt sie im gemeinsamen Gespräch über den angebundenen eSignatur-Anbieter an und legt unterschriebene Dokumente anschließend in der Akte ab → Sie wählen und prüfen die Unterlagen, der Kunde unterschreibt selbst. |
| **Aufgaben und Team** | Sie legen eine Organisationsaufgabe an oder übernehmen einen Vorschlag aus einer Wiedervorlage → VERSOLUT hält Zuständige, Kommentare und Checklisten fest und synchronisiert aus Wiedervorlagen entstandene Aufgaben mit dem Journal → Ihr Team prüft Zuständigkeit und erledigt die Schritte. |
| **Auskunft und Bildschirmassistenz** | Sie fragen ONE nach einem Vorgang oder lassen die aktuelle CRM-Seite berücksichtigen → ONE fasst Daten zusammen, füllt auf Wunsch sichtbare Felder vor oder hebt sie hervor → Sie prüfen die Angaben und speichern beziehungsweise senden selbst. |

Diese Übersicht ersetzt keinen Test mit Ihren Daten. Gerade bei einer Vertragsanlage, einer Zuordnung und einer vorbereiteten Kundenantwort sollten Sie prüfen, wo Korrekturen nötig sind und wer sie im Büro übernimmt.

## So vergleichen Sie KI-Funktionen statt Produktversprechen

Wählen Sie für jede Vorführung denselben Vertrag, eine eingehende Kundenmail und ein Versichererdokument. Halten Sie fest, welche Schritte Sie selbst ausführen konnten, was nur angekündigt oder beschrieben wurde und wo Ihr Team eingreifen musste. Mit Blick auf 2027 lohnt sich zusätzlich die Frage, **welche Grundlage** eine KI für ihre Aussage verwendet hat.

### 1. Verfügbarkeit und Umfang klären

Fragen Sie zuerst, ob die gezeigte Funktion heute produktiv und in Ihrem Angebot enthalten ist. Prüfen Sie anschließend Ihre wichtigsten Sparten: Lassen sich Vertragsdaten und mehrere Risikoobjekte erfassen? Sind Dokumente, Kommunikation und Termine dem richtigen Vorgang zugeordnet?

Fordern Sie für jede Preisangabe ein Angebot an, das Plätze, enthaltene Kontingente, Einrichtung, Schnittstellen, Zusatzmodule und Laufzeit ausweist. Die genannten Einstiegspreise verschiedener Produkte beschreiben keine identischen Leistungsumfänge.

### 2. Eingänge und Schnittstellen getrennt prüfen

Fragen Sie nach den BiPRO-Diensten und Dokumentenwegen Ihrer Versicherer. Die [Übersicht der Württembergischen](https://www.wuerttembergische-makler.de/media/media/wissen/bipro/Wuertt_BiPRO_MVP_v1-1.pdf) und die [Systemübersicht der R+V](https://online.ruv.de/makler/services/bipro/unterstuetzte-maklerverwaltungsprogramme-und-vergleicher) belegen einzelne Anbindungen. Sie ersetzen keine Prüfung sämtlicher Gesellschaften und Dienste Ihres Büros.

Nehmen Sie ein Postkorb-Dokument als Testfall. In VERSOLUT macht die [automatische BiPRO-Postkorb-Zuordnung](/bipro-anbindung) ein eingehendes Dokument beim zugeordneten Kunden, Lead und Vertrag sichtbar. Trifft eine Police zu einem offenen Antrag ein, markiert das System die Antragsprüfung und benachrichtigt das Backoffice. Der zuständige Mensch prüft den Vorgang, bevor der Vertrag angelegt wird.

### 3. Fehler und Ausfälle mitprüfen

Fragen Sie, was bei einem unklaren Dokument, einer falschen Zuordnung oder einer ausgebliebenen Aktion geschieht. Wer kann den Fehler erkennen und korrigieren? Welche Änderungen werden protokolliert? Wie exportieren Sie Ihre Daten, falls Sie später wechseln?

In VERSOLUT können Sie Bestandsdaten per CSV und ZIP importieren. Nach dem Start führt das System den Import vollständig durch oder rollt ihn zurück. Bestehende Kunden werden dabei nicht überschrieben. Prüfen Sie anschließend das Ergebnis mit einer Kopie Ihrer eigenen Daten, bevor Sie den importierten Bestand für die Arbeit verwenden.

### 4. Dokumentenanalyse an Fundstellen messen

Lassen Sie eine Police und einen Nachtrag einlesen. Fragen Sie, aus welcher Datei, Dokumentversion und Textstelle ein genannter Wert stammt. Testen Sie absichtlich eine unleserliche Seite und zwei widersprüchliche Angaben. Kennzeichnet das System Unsicherheit oder ergänzt es fehlende Informationen, ohne darauf hinzuweisen?

Für einen Angebots- oder Bedingungsvergleich gilt dasselbe. Lassen Sie Ausschlüsse, Selbstbehalte, Versicherungssummen, Obliegenheiten und Laufzeiten gegenüberstellen. Ein gut formulierter Unterschied ist noch keine überprüfte Vertragsauslegung. Fordern Sie die jeweiligen Originalstellen an und halten Sie fest, wer die fachliche Bewertung übernimmt. **Fundstellenanzeige, Versionsvergleich und Unsicherheitskennzeichnung sind Prüfkriterien, keine für alle zehn Lösungen belegten Funktionen.**

### 5. Beratungsvorbereitung von Entscheidungen trennen

Eine KI kann Kundenziele, bestehende Verträge und offene Fragen für ein Gespräch ordnen. Anspruchsvoller ist es, einen möglichen Bedarf oder eine Deckungslücke zu erkennen. Noch weiter geht eine Empfehlung zwischen Angeboten. Bei jedem Schritt sollten Sie fragen, welche Kundendaten und Vertragsstellen verwendet wurden und ob Alternativen oder fehlende Angaben sichtbar bleiben.

Testen Sie deshalb nicht nur einen fertigen Text. Geben Sie dem Anbieter einen Fall mit einer widersprüchlichen Kundenangabe. Zeigt die Software den Konflikt an? Können Sie einen Entwurf ändern? Bleibt er als Entwurf erkennbar, bis ein zuständiger Mitarbeiter ihn fachlich geprüft hat? Eine pauschale Behauptung, die Software übernehme damit die Beratung, wäre nicht gerechtfertigt.

### 6. Wissen, Aktionen und Protokolle prüfen

Fragen Sie bei einer Antwort zu Bedingungen oder rechtlichen Werten nach der verwendeten Fassung und ihrem Datum. Eine Wissensbasis kann hilfreich sein, veraltete Inhalte aber ebenso überzeugend wiedergeben wie aktuelle. Lassen Sie eine Frage stellen, für die keine belastbare Grundlage vorliegt.

Prüfen Sie außerdem den Übergang vom Vorschlag zur Aktion. Eine Suche, ein E-Mail-Entwurf, eine neue Aufgabe und eine Änderung an Kundendaten sind unterschiedliche Eingriffe. Lassen Sie sich für jeden zeigen, was protokolliert wird, wer eine Änderung bestätigen muss und ob eine falsche Aktion korrigiert werden kann.

## Praxisbeispiel: Eine Bestandsfrage wird zur Aufgabe

Sie möchten Kunden mit Verträgen aus einer bestimmten Sparte für eine geplante Ansprache prüfen. Lassen Sie sich zeigen, ob das gewählte MVP diese Verträge findet und welche Daten die Auswertung verwendet. Eine Suchfunktion ist dabei noch keine Vertriebsprognose. Wenn die Software zusätzlich eine Zielgruppe priorisiert, fragen Sie nach den Kriterien und danach, ob fehlende Vertragsdaten das Ergebnis verändern.

Parallel trifft eine Kundenantwort im Postfach ein. In VERSOLUT bereitet die E-Mail-KI nach Eingang der Nachricht einen Entwurf aus Verlauf und Kundendaten vor. Sie prüfen ihn und geben den Versand frei. Geht zusätzlich ein BiPRO-Dokument ein, wird es dem zugehörigen Vorgang zugeordnet und dort für Ihr Team sichtbar. So testen Sie den Übergang zwischen Bestand, Kommunikation und Backoffice statt nur eine isolierte KI-Antwort.

Geben Sie allen Anbietern dieselben Aufgaben. Dokumentieren Sie auch, wenn ein Werkzeug nur einen Teil davon abdeckt. Das kann für Ihr Büro völlig ausreichen, sofern das bestehende MVP die übrigen Schritte zuverlässig übernimmt.

## Datenschutz und KI-Regeln gehören in die Auswahl

Sobald Kundendaten und Verträge verarbeitet werden, brauchen Sie Klarheit über Speicherort, Auftragsverarbeitung, Unterauftragnehmer, Zugriffsrechte und Löschung. Fragen Sie ausdrücklich, ob Kundendaten zum Modelltraining verwendet werden, ob eine Verarbeitung außerhalb der EU oder des EWR stattfindet und wer Eingaben sowie Ausgaben einsehen kann. Lassen Sie sich die Antworten und Vertragsunterlagen schriftlich geben. Ein europäischer Speicherort allein belegt noch keine datenschutzrechtlich passende Verarbeitung.

Die [EU-KI-Verordnung](https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1689/2024-07-12/deu) wird stufenweise angewendet. Ihr allgemeiner Geltungsbeginn ist der 2. August 2026. Für Artikel 6 Absatz 1 und die entsprechenden Pflichten nennt Artikel 113 den 2. August 2027. Prüfen Sie vor einer Entscheidung den aktuellen konsolidierten Rechtsstand. Ob eine konkrete Maklerfunktion unter bestimmte Anforderungen fällt, hängt von ihrer Zweckbestimmung und ihrem Einsatz ab. **Nicht jede KI-Assistenz im Maklerbüro ist ein Hochrisiko-System.**

Auch bei der menschlichen Kontrolle ist Präzision wichtig. KI kann eine Antwort oder einen Vergleich vorbereiten. Die Stellung des Maklers bei der Vermittlung nach [§ 34d GewO](https://www.gesetze-im-internet.de/gewo/__34d.html) und seine Pflichten nach [§§ 60 bis 62 VVG](https://www.gesetze-im-internet.de/vvg_2008/VVG.pdf) verschwinden dadurch nicht. Zu ihnen gehören je nach Fall eine hinreichende Auswahl als Grundlage der Empfehlung, die Befragung und Beratung des Kunden sowie Begründung und Dokumentation des Rats. Fachliche Prüfung und nachvollziehbare Freigabe sind deshalb eine sinnvolle Arbeitsregel. Daraus folgt nicht, dass für jedes KI-Werkzeug dieselbe technische Freigabemaske gesetzlich vorgeschrieben wäre.

In VERSOLUT greift vor der Verarbeitung von Gesundheitsdaten durch externe KI-Modelle eine Schutzschicht, die solche Angaben schwärzt. Stellen Sie ONE oder Lucy eine Anfrage, die eine schreibende Aktion auslösen würde, bereitet das System die Änderung vor und verlangt Ihre Bestätigung. Sie entscheiden, ob sie ausgeführt wird. Weitere technische Maßnahmen und Angaben zur Auftragsverarbeitung finden Sie in unserer [Sicherheits- und Datenschutzarchitektur](/sicherheit). Das ist weder eine Zertifizierung noch eine Rechtsgarantie für Ihren konkreten Einsatz.

## Ihre Fragen für den nächsten Anbietertermin

- Welche KI-Funktionen sind heute produktiv und im angebotenen Tarif enthalten?
- Können Sie den Ablauf in der angebotenen Produktversion an meinem Testfall zeigen?
- Welche Dokumente kann die Software auslesen, und zeigt sie für Ergebnisse Datei, Version und Fundstelle?
- Was passiert bei unleserlichen, fehlenden oder widersprüchlichen Angaben?
- Welche Daten nutzt die Funktion, werden Kundendaten zum Modelltraining verwendet und an welche Dienstleister werden sie übertragen?
- Welche Vorschläge oder Änderungen erfordern Ihre Bestätigung? Wer darf sie nach seiner Rolle ausführen?
- Wie werden Eingaben, Ausgaben, Korrekturen und Freigaben dokumentiert?
- Welche Ihrer Versicherer und BiPRO-Dienste sind konkret angebunden?
- Wie funktionieren Export, Löschung und Weiterarbeit bei einem Ausfall?
- Was kostet das Gesamtpaket einschließlich Einrichtung, Plätzen und Zusatzmodulen?

Bitten Sie um Antworten anhand derselben Testvorgänge und um ein schriftliches Angebot. Bei nicht belegten Konditionen bleibt der **Preis auf Anfrage**. Fragen Sie für eine spätere Nutzung nach aktueller Produktdokumentation, statt ein Zielbild mit einem bereits verfügbaren Merkmal zu verwechseln.

## Fazit: Nicht jede nützliche Software ist ein KI-Tool

Die zehn Lösungen erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Für ams6, AMEISE Copilot und den gesondert beschriebenen PWX-Ansatz liegen konkretere KI-Beschreibungen vor als für manche anderen Einträge. Ein automatischer Dokumentenabruf kann nützlich sein, ohne KI zu verwenden. Umgekehrt ersetzt ein KI-Chat kein MVP mit den benötigten Bestands- und Versichereranbindungen.

Für Ihre Auswahl zählen neben einer gelungenen Demo vor allem prüfbare Ergebnisse, passende Rechte und nachvollziehbare Freigaben. Das sind Prüfkriterien, keine pauschalen Pflichtfunktionen oder Leistungszusagen für die genannten Produkte. VERSOLUT können Sie als KI-natives CRM und MVP anhand der dargestellten Abläufe prüfen. Die Produktangaben dazu stammen von uns und sind kein unabhängiger Testsieg.

## Wie VERSOLUT dabei hilft

In VERSOLUT läuft die tägliche Arbeit über Kunden-, Vertrags- und Kommunikationsdaten in einem System. Bleibt ein Lead ohne Aktivität, schlägt der KI-Follow-up-Watchdog innerhalb seiner Wiedervorlage- und Kontaktzyklen nächste Schritte vor. Manuelle Kontakte unterdrücken doppelte Vorschläge, und Sie können den Watchdog für einen Lead pausieren. Eine Kundenmail löst einen Antwortentwurf aus, den Sie vor dem Versand prüfen und freigeben. Kommt ein BiPRO-Dokument an, wird es der passenden Akte zugeordnet, damit Ihr Team den Vorgang dort weiterbearbeiten kann.

Lucy ergänzt diese Abläufe als Sprach-Agent: Sie können nach einem Termin oder Lead fragen, Lucy zieht den Kontext aus dem CRM heran und stellt bei Unklarheit eine Rückfrage. Bevor sie eine Aufgabe oder einen Termin verändert, lässt sie sich die schreibende Aktion bestätigen. E-Mails versendet sie nie selbst. Wenn Sie nicht nur einzelne Funktionen, sondern das gesamte System prüfen möchten, ist die [KI-Software VERSOLUT ONE](/versolut-one) der Ausgangspunkt: Stellen Sie ONE im CRM eine Frage zu einem Vorgang, sucht das schwebende KI-Fenster in den Daten Ihrer Organisation und bereitet gegebenenfalls eine Aktion vor. Änderungen erfolgen erst nach Ihrer Bestätigung, E-Mails bleiben Entwürfe. Lassen Sie auch unsere Abläufe mit Ihren eigenen Vorgängen testen.

### Quellen zur Einordnung

Die Angaben zu Fremdanbietern beruhen auf den jeweils an der Tabelle verlinkten Anbieter-, Versicherer- und Fachquellen. Wo diese Quellen KI-Funktionen, Leistungsumfang oder Preisbestandteile nicht klären, ist das im Text kenntlich gemacht. Textgrafiken zeigen vereinfachte Abläufe und keine verifizierten Screenshots. Die Anforderungen an Fundstellen, Unsicherheitsanzeige und Freigaben sind redaktionelle Prüfkriterien und kein Nachweis vorhandener Produktfunktionen. **Quellen- und Vergleichsstand: November 2026.** Prüfen Sie für einen Einsatz im Jahr 2027 aktuelle Herstellerunterlagen, Angebote und den dann geltenden Rechtsstand.

## Häufige Fragen

### Sind das die zehn besten unabhängig getesteten KI-Tools für Makler?

Nein. Der Artikel vergleicht zehn für die Softwareauswahl relevante Lösungen, ohne Rangfolge oder unabhängigen Praxistest. Nicht für jede ist eine konkrete KI-Funktion hinreichend belegt.

### Welche Anbieter zeigen belegte KI-Ansätze?

Die vorliegenden Quellen beschreiben konkrete Ansätze insbesondere für ams6 und AMEISE Copilot sowie für das gesondert zu betrachtende PWX. Welche Funktionen im angebotenen Produkt verfügbar sind, sollten Sie sich vorführen lassen.

### Sind die Ablaufgrafiken Screenshots der Anbieter?

Nein. Es sind vereinfachte Textgrafiken auf Basis der angegebenen Quellen. Verifizierte Screenshots mit Produktversion und Aufnahmedatum liegen für den Vergleich nicht vor.

### Was kostet KI-Software für ein kleines Maklerbüro?

Das hängt von Produkt, Plätzen und Leistungsumfang ab. Für VERSOLUT nennt der Artikel den Starter-Tarif aus unserer Wissensbasis. Fremdanbieterpreise stehen nur dort, wo eine Quelle und ein Stand angegeben sind, sonst gilt Preis auf Anfrage.

### Ist ein automatisierter BiPRO-Abruf bereits eine KI-Funktion?

Nein. Automatischer Dokumentenabruf belegt für sich genommen keinen KI-Einsatz. Fragen Sie nach der konkreten KI-Funktion und ihrem Eingriff in den Arbeitsablauf.

### Ersetzt KI die Beratung und Dokumentation durch den Makler?

Nein. KI kann Vorgänge vorbereiten. Die Beratungs-, Begründungs- und Dokumentationspflichten nach §§ 60 bis 62 VVG bleiben zu beachten.

## Quellen

- https://www.bafin.de/EN/die-bafin/aktuelles-presse/presse-social-media/pressematerial/ki-verordnung/ki-verordnung_en.html
- https://www.fondsfinanz.de/newsroom/pressemitteilungen/pwx-erhlt-umfassendes-update-mva-wird-proaktiv
- https://www.fondsfinanz.de/ff/dokumente/presse/2026/pressemitteilung-pwx-update.pdf
- https://www.deloittelegal.de/dl/en/services/legal/perspectives/ki-aufsicht-bafin-marktueberwachungsbehoerde.html
- https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/EN/Pressemitteilung/2026/pm_2026_07_29_ki_verordnung_en.html
- https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/EN/Fachartikel/2026/fa_bj_260729_kimig_interview_obermoeller_en.html?nn=161524
- https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Anlage/dl_Anlage_orientierungshilfe_IKT_Risiken_bei_KI.pdf?__blob=publicationFile&v=2
- https://www.bafin.de/EN/unternehmen-maerkte/aufsicht/alle-unternehmen/ki-marktueberwachung/ki-marktueberwachung_node_en.html
- https://www.softguide.de/software/versicherung
- https://www.bafin.de/DE/die-bafin/aktuelles-presse/presse-social-media/pressematerial/ki-verordnung/ki-verordnung_node.html
- https://eur-lex.europa.eu/eli/C/2026/1701/oj/eng
- https://www.bvk.de/downloads/media/736/3bdf96e5a554db807905e6bf4230421b/Flyer_Bildungsakademie_1.%20HJ_2026.pdf
- https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/PDF/?uri=CELEX:52025IP0286
- https://www.gesetze-im-internet.de/dlinfov/
- https://eur-lex.europa.eu/eli/C/2026/4045/oj/eng
- https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:32024R1689
- https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/HTML/?uri=CELEX:52026DC0234
- https://www.bvk.de/ueber-den-bvk/termine/ki-strategie-fur-das-maklerburo.1317/
- https://bremen.bvk.de/themen/ki/
- https://www.asscompact.de/sites/asscompact.de/files/pdf/PM_Afori_Comparit_Koop.pdf